В какой валюте лучше хранить сбережения?

В какой валюте лучше хранить сбережения?

Сейчас экономика США намного более динамичная чем экономика «еврозоны», поэтому доллар более перспективный. Но есть некоторые факторы за которыми надо следить:
- Евро, уже давно падает по отношению к доллару, поэтому ожидания участников рынка, уже по большей части отражены в цене. Чтобы доллар продолжал расти против евро, надо чтобы произошло, нечто неожиданное в экономики США (очень хорошее) или в экономике Еврозоны (очень плохое). Например: все ожидали пакета мер по стимуляции экономики от ЕЦБ, но большинство участников рынка удивил их объём, поэтому евро упал ещё ниже. (Суть любой программы количественного смягчения центрального банка состоит в увеличении предложения валюты, поэтому цена данной валюты по отношении к другим падает). Если ФРС повысит процентные ставки, как и планируется в этом году, то доллар должен вырасти, но если все и так будут этого ожидать, то нет. Надо чтобы это был сюрприз!!! JJJ.

Так что лучше купить доллары, но при этом следить за новостным фоном. Можно сократить риски, создав свою «бивалютную корзину»: 70-80% долларов и 20-30% евро.



Есть валюта, которой традиционно пользовались, как «тихой гаванью»: швейцарским франком. Но высокий курс швейцарского франка душит экономику страны и центральный банк ведёт себя крайне решительно и последнее время непредсказуемо. (Почти никто не ожидал недавних действий центрального банка этой страны). Эта «тихая гавань» стала довольно рискованной. Даже некоторые крупные банки потеряли большие суммы на последних «скачках» этой валюты. (Отдел торговли фьючерсам крупнейшего в мире валютного дилера американского банка «Ситигруп» потерял 160 миллионов долларов). Также следует отметить, что сейчас в Швейцарии негативные процентные ставки. То есть вкладчики платят за то, что держат деньги на депозите в банке. Для нас это совершенно дикая идея. JJJ. Плюс они планируют увеличить этот процент.



Действия Швейцарского национального банка, программа количественного смягчения ЕЦБ , риски связанные с возможностью выхода Греции из еврозоны и традиционно сильный спрос перед китайским новым годом подтолкнули цены на золото. Ключевым вопросом для золота является отложит ли ФРС повышение процентных ставок из-за новых данных по экономике и нервозности инвесторов. Следует отметить, что большинство позитивных событий для цен на золото уже произошли и оно уже дорого стоит. Многие аналитики видят проблемы с его перспективами роста. Но если произойдёт что-то неожиданно плохое, то цен на золото прыгнут. Например Греция выйдет из зоны евро с тяжёлыми для евро последствиями. Для золота, чем хуже, тем лучше.

По-характеристикам:

-новозеландский доллар:типично "сырьевая" валюта, курс колеблется вместе с курсом сырья, поэтому очень зависит от динамики экономики Китая, почти, как австралийская.

-швейцарский франк:валюта-"тихая гавань"-центральный банк, всё делает, чтобы она перестала ею быть.

-доллар США:там сейчас экономика, самая динамичная среди развитых стран.

-доллар Сингапура:валюта развивающейся страны (то есть они совсем развитые, но их так называют)-импортёра нефти, выигрывают от понижения цен на нефть, но зависят, также от динамики экономики Китая.


Что мы имеем: 2 валюты, зависящее от экономики Китая (логично они обе из одной и той же зоны) и две валюты, куда идёт поток денег, при экономических сложностях, при том что одна это приветствует, а другая с этим борется.


Идея может и хорошая, но примеры выбраны безграмотно.

Своё мнение по-этому вопросу я уже изложил выше. Могли бы и читать посты на форуме.

Касательно Вашей идеи (или не Вашей??? мне кажется где-то я о ней уже слышал) об инвестиции средств в разные зоны:

Я сейчас вижу следующие зоны:

• Доллар.
  
• Зона евро.
  
• Плюс к зоне евро: валюты с похожим поведением: фунт стерлинга (из-за географической и экономической близости с "Еврозоной"+йена (похожее экономическое положение: экономика на грани дефляции + стимулирование через массированную программу количественного смягчения, но у которой вообщем- то собственная динамика).
  
• Швейцарский франк имеют собственную динамику отличную от «еврозоны», как и объяснялось выше.
• Группа сырьевых валют: новозеландская, австралийская, и т.д.
  
  
• Группа развивающихся стран импортёров нефти: Индия, Индонезия, Турция и т.д. У них идёт сейчас резкое улучшение торгового баланса из-за падения цен на нефть, поэтому они могут показать хорошею динамику, но это рискованная инвестиция, из-за возможности ужесточения денежной политики в США.
  
  

По юаню.

Факторы негативные для юаня:

Отток капитала с развивающихся рынков, как следствие ужесточения денежной политики ФРС США. Дальнейший ритм данного ужесточения зависит от перспектив американской экономики. То есть чем лучше будет состояние американской экономики, тем хуже перспективы для финансовых рынков развивающихся стран, в том числе и для юаня.

Внутренние факторы: слабая привязка юаня к доллару, после сильного роста последнего привела к удорожанию юаня по отношению к корзине основных валют на 20%, а например к йене на 60%. Это приводит к ограничению ликвидности, внутри Китая, через валютный эффект, что в следствии очень высокого уровня задолженности в китайской экономики создаёт большие проблемы.

На основе вышеизложенного можно сделать заключение, что перспективы инвестиций в юань проблематичны.